Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine gültige Lizenz und ein sicheres Spielerkonto. Hier erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz OGL/2023/1587/0345 der Regulierungsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften, einschließlich der Identifikation jedes Spielers, der laufenden Überwachung von Transaktionen und der Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden nicht nur uns, sondern vor allem den ehrlichen Spielern. Deshalb setzen wir die Vorgaben vollständig um, unabhängig davon, ob ein Konto monatlich 20 EUR oder 20.000 EUR Bewegungsvolumen aufweist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: direkt bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei Überschreitung bestimmter Schwellen oder bei ungewöhnlichem Verhalten können zusätzliche Nachweise jederzeit erforderlich werden.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit unseren Sperrlisten und Altersprüfsystemen
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Erhöhte Prüfung: bei außergewöhnlich hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen in Ihren Angaben

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern Lichtbild und alle vier Eckdaten gut lesbar sind. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Strom- oder Gasrechnung, ein Meldezettel oder ein Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie je nach Methode durch ein Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter Mittenzahl), einen Screenshot Ihres E-Wallets oder eine Wallet-Adresse für Kryptowährungen.

So läuft die Prüfung ab

Wir haben den Ablauf bewusst schlank gehalten. Meist ist die Prüfung in wenigen Minuten erledigt, in komplexen Fällen benötigt unser Compliance-Team bis zu 48 Stunden. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich durch geschultes Personal eingesehen und auf Servern innerhalb unserer Lizenzjurisdiktion gespeichert.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich "Verifizierung" Ihres Kontos hoch oder senden Sie sie per E-Mail an [email protected]
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• 3. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Beanstandungen mit konkreter Angabe, welches Dokument in welcher Form nachgereicht werden muss
• 4. Nach Freigabe werden Auszahlungen ohne weitere Verzögerung bearbeitet, die Auszahlungsdauer beträgt je nach Methode 3 bis 5 Tage

Wenn wir die Mittelherkunft erfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder einem auffälligen Verhältnis zwischen Einzahlungen und Spieltätigkeit können wir nachweisen verlangen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die ab bestimmten Schwellen zwingend greift.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag als Nachweis regelmäßiger Einkünfte
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung bei selbständiger Tätigkeit
• Bankauszüge, die die Herkunft der Einzahlungssumme nachvollziehbar machen
• Nachweise aus Vermögensverkäufen, Erbschaften oder Schenkungen mit entsprechenden Belegen

Ein- und Auszahlungen prüfen wir

Die Mindesteinzahlung beträgt 10 EUR, die Mindestauszahlung 20 EUR, das Auszahlungslimit 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Vom Casino werden keine Gebühren verrechnet. Bei Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether oder Dogecoin erfolgt der Abgleich über die Wallet-Adresse.

Was bei fehlenden Nachweisen passiert

Kommt die Verifizierung nicht zustande oder reichen Sie angeforderte Dokumente nicht nach, sperren wir Auszahlungen und können das Konto ganz einfrieren. Einzahlungsgelder, die nachweisbar aus legaler Quelle stammen, werden im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben zurückgezahlt. Bei Fälschungsverdacht, Identitätsmissbrauch oder Beteiligung Dritter sind wir verpflichtet, das Konto dauerhaft zu schließen und den Vorgang an die Lizenzbehörde sowie die zuständige Meldestelle weiterzuleiten.

• Auszahlungssperrung bis zur vollständigen Verifizierung
• Annullierung von Boni und damit verbundener Gewinne bei widersprüchlichen Angaben
• Endgültige Kontoschließung bei nachgewiesener Fälschung oder Identitätsbetrug
• Meldung an die Financial Intelligence Unit der Lizenzjurisdiktion bei Geldwäscheverdacht

Wie lange wir Unterlagen speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, in laufenden Verfahren länger. Grund sind mögliche behördliche Nachfragen, gerichtliche Verfahren und gesetzliche Aufbewahrungspflichten. Nach Ablauf der Frist werden die Dokumente datenschutzkonform gelöscht. Einsicht erhält ausschließlich personalisiertes Compliance- und Rechtspersonal, niemals Dritte ohne gesetzliche Grundlage.

Häufige Fragen zu Viperwin

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort mit verifiziertem Guthaben spielen. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, in Ausnahmefällen auch früher.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel wenige Minuten, in komplexen Fällen bis zu 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis auf jeden Fall per E-Mail.

Kann ich auf ein Konto einer anderen Person auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen ausschließlich auf Zahlungsmittel, die auf Ihren eigenen Namen laufen. Das gilt für Karten, E-Wallets und Kryptowallets gleichermaßen.

Warum werde ich nach einem Gehaltsnachweis gefragt?

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Ein Gehaltsnachweis oder ein vergleichbarer Beleg erfüllt diese Anforderung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren sie mindestens fünf Jahre auf, sofern die Lizenzbehörde Aufbewahrung verlangt, und löschen sie danach datenschutzkonform. Zugriff hat nur geschultes Compliance-Personal.